Уголовный кодекс, ставший не так давно более снисходительным к уличенным в преступлениях экономического характера гражданам, свою гуманность, однако, проявляет далеко не ко всем. Отъявленным махинаторам условным сроком и штрафом все же отделаться не удастся. И один такой «товарищ Бендер», уже сидящий в Нижегородском СИЗО по приговору суда, в настоящее время ждет нового судебного процесса.

Клерки идут напролом

Родион Егоров к тридцати годам уже занимал должность руководителя направления корпоративных продаж банковских продуктов в одном из нижегородских банков.

Рыбак рыбака, как известно, зрит на расстоянии, и Родион объединился с другими опытными аферистами, орудовавшими в финансовой сфере и ранее уже судимыми за мошенничество. А для изъятия денег у собственного банка Родион выбрал средство самое новомодное — пластиковые карточки. При этом деньги он собирался изымать непосредственно в русле своих должностных обязанностей, практически не вставая из-за стола в родном офисе.
В двух словах схема была такова. Один банк выдает кредиты большому количеству граждан. Другой банк переводит эти кредиты на пластиковые карточки. Преступники, имея на руках кредитки и зная пин-коды, благополучно снимают наличные в банкоматах.

На разведку послали даму

Ключевым моментом в задумке злоумышленников было достать документы граждан, на которых будут оформляться кредиты. И копии паспортов почти четырех десятков нижегородцев были ими раздобыты. Как именно? Версии на этот счет, конечно же, были. Но мы их раскрывать не станем, дабы другим неповадно было.

Итак, Роман задумал оформить в своем банке на этих, подчеркнем, ничего не подозревающих нижегородцев корпоративный кредит. Якобы все эти граждане являлись сотрудниками, охваченными программой корпоративных кредитов на двух солидных нижегородских заводах.

В один прекрасный день подельница Романа Валентина, с говорящей фамилией Рублева, появилась в офисе Московского филиала банка на улице Березовской (Московский район Нижнего Новгорода). Здесь она заявила, что хотела бы оформить пластиковые карты работникам своей фирмы для перечисления на них денежных средств по кредитам, предоставляемым таким-то банком. Обманщице любезно пояснили, что ее работникам даже не нужно будет лично приходить для оформления кредиток. Дескать, Рублевой достаточно самой принести нотариально заверенные доверенности, выписанные от имени данных лиц. Что, конечно же, было только на руку мошенникам. Кроме того, Валентине тут же выдали бланки необходимых документов.

Карточная наложница

Для начала единомышленники изготовили поддельные доверенности. На струйном принтере изобразили печать и подпись ничего не подозревающего нижегородского нотариуса. Согласно этой фальшивке, Валентине Рублевой предоставлялось право подавать документы на изготовление пластиковых банковских карт, производить оплату за их изготовление и получать данные карты.

Затем в раздобытые Валентиной типовые бланки заявлений-анкет для получения пластиковой карты они вместе с третьим сотоварищем Николаем Серовым внесли данные с ксерокопий паспортов и ложные сведения о месте работы. Оставалось лишь заплатить за сами карточки в кассу банка и забрать их, что Валентина и сделала. Заплатив 23 тысячи рублей, она получила пачку кредиток с ключиками доступа к ним. Карточки она передала Роману.

В свою очередь тот, используя свои должностные полномочия, предоставил через Валентину подтверждающие письма о выдаче банком кредитов лицам, на которых оформлены пластиковые карты.

Роман оформлял подложные кредитные договоры или самолично, или же давал указания своим подчиненным, которые не были в курсе мошеннических замыслов. И кредиты эти были солидными — от 58 000 до 419 000 рублей каждый. Также были подделаны заявления «мертвых душ» на перевод денежных средств на пластиковые карты. Все это направлялось в головной офис банка в Москве. Роман и впрямь рисковал серьезно — вопреки установленным в банке правилам о направлении оригиналов документов, он посылал копии.

Возможно, по этой причине специальная банковская программа, которая на первоначальном этапе фильтрует претендентов на кредит, в нескольких случаях отказала «клиентам» Романа.

Доверенность подвела

Когда задуманные банковские операции злоумышленниками были блестяще реализованы, им оставалось лишь преспокойненько подойти к банкоматам и снять денежки. В итоге терминалы коммерческого банка, установленные в областном центре и Дзержинске, облегчились на 4,7 миллиона рублей.

Само же преступление было выявлено службой безопасности банка, который выдавал кредит. Когда установили, что по нему не платят большое количество клиентов, то обнаружили, что все кредиты были выданы определенным сотрудником через пластиковые карточки другого банка. Там в свою очередь подняли доверенность на кредитки и таким образом вышли на Валентину Рублеву.

В октябре прошлого года Роман был осужден за аналогичное преступление на три года лишения свободы и в настоящее время отбывает наказание. Сейчас ему предъявлено обвинение по 38 эпизодам мошенничества и покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения.

Ольга МАКАРОВА.

(Фамилии и имена обвиняемых изменены.)

Справка «НН»

По данным ГУ МВД России по Нижегородской области, преступления в кредитно-финансовой сфере в 2011 году составили 29 процентов от общего числа экономических преступлений в регионе.

Комментарий

Гарри ОГНЕВ, старший следователь следственной части Следственного управления УМВД России по Нижнему Новгороду, капитан юстиции:

— Ни один из тех граждан, на которых данная группа обвиняемых оформляла кредиты, не работал на указанных предприятиях.

Действия аферистов, воспользовавшихся копиями паспортов, обернулись для их владельцев тем, что в результате этой аферы они были внесены в черный список межбанковского реестра и их кредитная история считалась испорченной. Однако потерпевшими по данному уголовному делу они не считаются. В ходе следствия каждому из них была вручена копия постановления о возбуждении уголовного дела, которое доказывает, что гражданин к данному кредиту не имеет никакого отношения. Теперь на основе указанного документа банки должны вычеркнуть их из своего «черного списка».